Dit is een voorbeeld met verzonnen cijfers. Zo ziet jouw verslag eruit als je je DEGIRO-export uploadt.
Voorbeeldverslag
nlbelegt Jaarverslag 2024 van Voorbeeld
Je werkelijke rendement lag in 2024 op of boven het forfait; tegenbewijs levert voor dit deel niets op.
Kerngetallen
- Werkelijk rendement
- €2.465,092023: €1.380,61
- Indicatie belasting
- €606,092023: €285,33
- Totaal kosten (incl. geschatte TER)
- €35,642023: €29,40
Belasting
Box 3 in 2024
| Waarde 1 januari 2024 | €13.005,08 |
|---|---|
| Waarde 1 januari 2025 | €18.070,17 |
| Stortingen | €3.600,00 |
| Onttrekkingen | €1.000,00 |
| Werkelijk rendement | €2.465,09 |
| Forfaitair rendement | €781,52 |
| VerschilWerkelijk min forfait; negatief = onder het forfait | €1.683,57 |
| Indicatie belastingVerschil x 36% (tarief 2024) | €606,09 |
Alle jaren
Tegenbewijs lijkt te lonen voor: 2022 (ongeveer €85 minder belasting).
| 2022Indicatie belasting: €-85,41 | €-275,53 |
|---|---|
| 2023Indicatie belasting: €285,33 | €891,67 |
| 2024Indicatie belasting: €606,09 | €1.683,57 |
| 2025Indicatie belasting: €528,94 | €1.469,27 |
Rendement
Rendement in 2024
In 2024 was je rendement ongeveer 16,9% op jaarbasis, gerekend met de waarde per 1 januari 2024 en 1 januari 2025 en je stortingen en onttrekkingen.
| Rendement in het jaar | 16,9% |
|---|---|
| Waarde 1 januari 2024 | €13.005,08 |
| Netto ingelegd in 2024 | €2.600,00 |
| Waarde 1 januari 2025 | €18.070,17 |
| Werkelijk rendement | €2.465,09 |
Per jaar
Over 4 jaar met beide peildata lag je rendement tussen -4,2% en 16,9% per jaar.
| Jaar | Rendement (%) | Netto ingelegd | Werkelijk rendement |
|---|---|---|---|
| 2022 | -4,16% | €8.300,00 | €-275,53 |
| 2023 | 13,91% | €3.600,00 | €1.380,61 |
| 2024 | 16,9% | €2.600,00 | €2.465,09 |
| 2025 | 12,64% | €3.600,00 | €2.525,02 |
Sinds de eerste storting
Sinds je eerste storting op 3 januari 2022 is je rendement ongeveer 11,5% per jaar, gerekend tot 1 januari 2026.
| Rendement sinds de eerste storting | 11,45% |
|---|---|
| Eerste storting | 3 januari 2022 |
| Gerekend tot | 1 januari 2026 |
| Netto ingelegd | €18.100,00 |
| Waarde op 1 januari 2026 | €24.195,19 |
Kosten
Kosten in 2024
In 2024 betaalde je ongeveer €35,64 aan kosten, waarvan ongeveer €20,14 lopende kosten in je fondsen; daarnaast is €0,00 aan dividendbelasting ingehouden.
| Transactiekosten | €13,00 |
|---|---|
| Aansluitingskosten | €2,50 |
| BTW | €0,00 |
| Overige kosten | €0,00 |
| Lopende kosten fondsen (TER)Benadering op basis van je inleg: TER maal het gemiddeld belegde bedrag tegen kostprijs (gewogen naar dagen), niet de marktwaarde. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Distributing (IE, TER 0,14%, gemiddeld €12.435,61 belegd); iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) (IE, TER 0,2%, gemiddeld €1.367,22 belegd). | €20,14 |
| Totaal kostenInclusief de geschatte lopende kosten van je fondsen (TER). | €35,64 |
| Ingehouden dividendbelasting | €0,00 |
| Rente | €5,78 |
Alle jaren
Sinds 2022 betaalde je in totaal ongeveer €128,47 aan kosten, waarvan ongeveer €69,47 lopende kosten in je fondsen die je nergens op een afschrift ziet.
| Jaar | Kosten DEGIRO | Lopende kosten fondsen (TER) | Totaal |
|---|---|---|---|
| 2022 | €14,50 | €9,30 | €23,80 |
| 2023 | €14,50 | €14,90 | €29,40 |
| 2024 | €15,50 | €20,14 | €35,64 |
| 2025 | €14,50 | €25,13 | €39,63 |
| Totaal | €59,00 | €69,47 | €128,47 |
| Kosten sinds 2022Kosten DEGIRO €59,00 plus geschatte lopende kosten fondsen €69,47; 4 jaren. | €128,47 |
|---|---|
| Gemiddeld per jaar | €32,12 |
Gedrag
Je inleg en handelen in 2024
In 2024 legde je in 12 van de 12 maanden in, met als langste pauze 29 dagen; je kocht op 12 dagen en verkocht op 1 dag.
| Maanden met inlegelke maand | 12 |
|---|---|
| Langste periode zonder inlegvan 5 januari 2024 tot 3 februari 2024 | 29 |
| Aankoopmomenten | 12 |
| Verkoopmomenten | 1 |
| Orders | 13 |
| Transactiekosten per order | €1,00 |
Alle jaren
In 4 jaar legde je in 48 van de 48 maanden in; je langste pauze was 29 dagen (2022).
| Jaar | Maanden met inleg | Langste pauze (dagen) | Aankoopmomenten | Verkoopmomenten | Orders |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 12 | 29 | 12 | 0 | 12 |
| 2023 | 12 | 29 | 12 | 0 | 12 |
| 2024 | 12 | 29 | 12 | 1 | 13 |
| 2025 | 12 | 29 | 12 | 0 | 12 |
Portefeuille
Posities op 31 december 2025
Op 31 december 2025 had je 2 posities met een waarde van €24.195,19, tegen een kostprijs van €18.897,82.
| Fonds | Aantal | Kostprijs | Waarde | Resultaat | Gewicht |
|---|---|---|---|---|---|
| VANGUARD FTSE AW | 161 | €16.696,77 | €21.235,90 | €4.539,13 | 87,77% |
| ISHARES CORE MSCI WORLD | 29 | €2.201,05 | €2.754,13 | €553,08 | 11,38% |
| Kas | €205,16 | 0,85% |
| Waarde portefeuille | €24.195,19 |
|---|---|
| Totale kostprijs | €18.897,82 |
| Ongerealiseerd resultaat | €5.092,21 |
| Aantal posities | 2 |
Controlepunten
Geen bijzonderheden in de export voor dit verslag.
Dit is alleen je DEGIRO-deel. Box 3 gaat over je hele vermogen, ook spaargeld en ander vermogen, en bij een fiscaal partner over jullie samen. Indicatie belasting = verschil x het tarief van dat jaar; het heffingsvrij vermogen is hier niet toegepast. Dit is een verslag, geen advies. Controleer de getallen zelf voordat je ze in je aangifte gebruikt.